Una empresa que paga a sus proveedores desde Canadá choca enseguida con un muro: el archivo de transferencia que esperan los bancos allí no tiene nada que ver con el que se conoce en Europa, y nada lo escribe por sí solo. Esta aplicación genera ese archivo, pensada para empresas que pagan desde Canadá, carácter por carácter, y además lee lo que el banco devuelve.
A quién va dirigida la aplicación
Para empresas establecidas en Canadá, o que pagan allí a proveedores o clientes por domiciliación, cuyo banco exige el formato de archivo propio de las instituciones financieras canadienses. Al ser las reglas y exigencias de cada banco específicas de Canadá, esta aplicación no está pensada para pagos europeos o estadounidenses.
Qué hace la aplicación
- Agrupa un lote de pagos en una remesa vinculada a un diario bancario, y genera el archivo de transferencia correspondiente, posición por posición.
- Comprueba la forma del archivo antes de generarlo: lo que falte en el diario, en la cuenta del beneficiario o en una línea de pago queda señalado.
- Genera las domiciliaciones preautorizadas con, en cada línea, la referencia del acuerdo de domiciliación del pagador, sin transmitir el contenido de ese acuerdo, que el formato no transporta.
- Genera correcciones que anulan una transferencia o una domiciliación ya enviada, reutilizando exactamente los campos del artículo original.
- Mantiene un perfil por banco — separador de archivo, tratamiento de acentos, nombre y ubicación del archivo — que completas a partir de la especificación recibida de tu entidad.
- Lee un archivo de devoluciones enviado por el banco y vincula cada artículo devuelto con el pago correspondiente, señalando lo que no se puede vincular con nada.
En el día a día
- Completa el perfil de tu banco a partir de la especificación que te ha facilitado, y márcalo como verificado en cuanto se acepte un primer archivo.
- Crea una remesa de transferencias vinculada al diario de ese banco, y compruébala antes de generar el archivo.
- Para una domiciliación preautorizada, indica la referencia del acuerdo en cada línea antes de comprobar la remesa.
- Para corregir un artículo ya enviado, abre una remesa de corrección y señala el artículo original: sus campos se reutilizan automáticamente.
- Al recibir un archivo de devoluciones, cárgalo en la pantalla prevista y lanza la vinculación: cada remesa muestra entonces sus artículos devueltos y su motivo.
Lo que la aplicación no hace
- No deposita el archivo en el banco ni recupera las devoluciones por sí misma: tú envías el archivo y obtienes la devolución por tus propios medios.
- No genera ningún asiento contable a partir de una devolución: una devolución conciliada sigue siendo una constatación, el seguimiento contable corre a tu cargo.
- No valora un acuerdo de domiciliación preautorizada: pide su referencia, sin comprobar su contenido ni su validez.
- Todavía no se ha probado con ningún depósito real ante una institución financiera canadiense: haz que tu banco valide un primer archivo de prueba antes de confiar en ella.
- Las normas canadienses de transferencia pueden cambiar: no sustituye el asesoramiento de tu banco o de tu asesor contable sobre el formato esperado.
Edición gratuita y edición completa
La edición gratuita ya genera el archivo de transferencia, conforme posición por posición, con su comprobación de forma y el registro de remesas. La edición completa se instala encima sin perder nada, y añade las domiciliaciones preautorizadas, las correcciones de errores, los perfiles propios de cada banco y la lectura de los archivos de devolución.
Para empezar
Pide primero a tu banco su especificación exacta del archivo: separador, tratamiento de acentos, nombre esperado, vía de depósito. Después completa el perfil de ese banco en la aplicación, y consigue que se acepte un primer archivo de transferencia antes de añadir domiciliaciones o correcciones.
Para ir más lejos
Para saber si esta aplicación encaja con tu actividad y cómo activarla, compara los planes o escríbenos.